全民反诈在行动丨巧识高额贷款骗局 智阻群众被骗资金3万元

近日，望谟农商银行坎边支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作联动机制，成功识别并拦截一起利用他人账户过渡电信网络诈骗涉案资金的风险事件，为受害群众挽回资金损失3万元。

察言观色  精准识别异常客户

当日，客户王某到望谟农商银行坎边支行办理现金汇款业务，业务办理过程中多次询问银行柜面人员该笔业务是否办理成功，引起柜员警觉。通过柜面人员尽职调查发现，王某此次业务的资金用途与其五日前办理业务的说辞前后矛盾，工作人员立即要求王某提供收款方身份信息进行核实，并在王某手机上发现一款名为“乡村振兴”的APP。

追根溯源  核实资金上下游交易

通过查看该软件上王某与对方的聊天记录，对方自称国家乡村振兴局工作人员，根据大数据匹配到王某可申领一笔98万元的巨额“扶贫善款”，需配合使用本人银行账户进行流水包装后才可领取，商定由对方向王某银行账户转入3万元，而后由王某将该笔资金以现金存入指定账户，同时要求王某取款时“保持放松状态”，对于资金来源用途咬定为“跟朋友借的钱，拿来交家人手术费”等，妄图通过此类方式规避银行的尽职调查，并引导王某推荐兄弟姐妹、亲戚朋友参与到“扶贫资金”申领中来，推荐成功可获得200-3000元不等的推广奖励。

内外联动  警银携手守护资金安全

确认该客户存在涉诈嫌疑，望谟农商银行立即按涉诈风险事件处置流程上报总行及主管部门，并将该涉诈线索推送至边饶镇派出所进行核查。经核实，王某系被他人以“网上申请国家扶贫专项款”为由诱骗，通过本人账户为不法分子过渡涉诈资金，公安机关立即对该笔资金进行截留，成功为受害者挽回被骗资金3万元。

诈骗分子往往打着国家政策、国家支持的幌子伪造文件或使用虚假APP引导群众积极参与领取国家扶贫资金项目，骗取群众的信任，进而使用群众提供的银行转移涉诈资金。面对高额回报诱惑，个人应保持清醒，摒弃一夜暴富的幻想，筑牢防范诈骗的“心墙”。