【全民反诈】金沙农信联社：成功拦截涉案资金1.4万余元

近日，金沙信用联社成功拦截涉案资金1.4万余元，究竟是怎么一回事，让我们一起回顾事情的起因。我的卡掉了，手机上限额只能转5000块，麻烦给我把卡补出来取钱。

3月24日，一位神色不安的客户来到金沙农信联社玉屏分社，要求办理补卡取现业务。工作人员立即接待了该客户并进行尽职调查，调查时发现，该客户账户当日有一笔通过超级网银转入14986元的交易，客户却不知道交易对手名称。客户解释，其在某网购平台上经营一家茶叶专卖店，该笔资金是购买方支付的茶叶款，由于所购茶叶较多，对方要求给予优惠价格，但网店价格不能修改，所以通过线下进行交易给予对方优惠价，一直与自己洽谈的是对方公司采购人员，转账的是财务人员，所以不知道交易对方名称，客户接着向工作人员展示了与对方的聊天记录。

工作人员在仔细审阅了客户提供的所有信息后，仍然觉得该交易行为与网店交易模式存在诸多不符之处。为确保客户的资金安全，防止可能发生的诈骗行为，工作人员向客户解释了当前网络诈骗的严峻形势，并出具了审查表建议客户前往当地反诈中心核实交易情况。客户表示理解和同意，听取工作人员建议后离开了网点。工作人员随即向账户开户网点及运营管理部告知了这一情况，运营管理部迅速进行核查，发现该客户账户几分钟前因涉嫌电信诈骗被有权机关止付，该笔“茶叶款”为受害人转入的被骗资金，开户网点暂停了该客户账户的非柜面交易功能，成功拦截涉案资金14986元。

金沙公安提醒广大人民群众，电信网络诈骗手段层出不穷，一定要时刻保持警惕。在涉及金钱交易时，务必多核实、多思考，不要轻易相信陌生人的投资、转账等要求，避免落入诈骗分子的圈套。

来源：金沙县公安局  张月辉