黔证资讯丨中天国富证券总裁杨安西：分层分类精准赋能，走出券商投资者教育特色之路
资本市场平稳健康发展，成熟理性的投资者群体是重要基石。投资者教育则是资本市场投资者保护的“第一道防线”，也是券商践行金融工作政治性、人民性的重要抓手。站在“十五五”开局的新起点上，资本市场改革持续深化，全面实行注册制改革纵深推进、新“国九条”落地见效，投资者结构日趋多元，财富管理需求加速升级，传统单向灌输式投教模式已难以适配投资者的多元化需求。中天国富证券作为根植贵州的民营券商，始终把投资者保护摆在经营发展的重要位置，坚持以投资者需求为中心，以分层分类为主线，构建起 “精准画像、分类施教” 的特色投教服务体系，努力把投教工作向“创造客户价值”转变，让投资者保护从“5·15”等节点专项延伸为365天不间断的日常陪伴，为提升投教的精准性与有效性提供有益样本。
精准画像分层级，让投教 “对上人”
“系统化的投资者教育体系，是构建资本市场投资者保护长效机制的根基，更是彰显资本市场治理成熟度的核心软实力标识。”杨安西表示，“注册制改革越深化，投资者结构越多元，风险收益匹配越复杂，投教工作越要从‘大水漫灌’转向‘精准滴灌’——只有把投资者分层做深、做细，才能把投教服务做准、做实。”
不同投资者的风险承受能力、交易年限、资产规模及知识储备不同，投教需求也截然不同。中天国富证券依托投资者风险测评体系，建立普通投资者风险承受能力分类标准，结合客户交易行为数据，按投资知识、经验、目标与偏好将投资者划分为C1至C5五个等级，并据此实行差异化投教策略，精准匹配不同群体的知识需求与风险偏好。中天国富证券互联网投教基地投资者教育专栏特设“知识中心”栏目，下设“新手入门”与“知识进阶”两个专项内容。
截至2026年10月，“知识中心”已上线课程14门，共计1549期。针对风险承受能力较低、入市时间短的新手投资者，重点普及证券基础知识、适当性管理规则、政策法规等，引导树立理性投资、长期投资理念；对于有一定交易经验的成熟投资者，则聚焦市场交易规则、交易风险等进阶内容，补齐专业认知短板，避免盲目跟风炒作。这种 “循序渐进” 的分层机制，可精准适配不同层级投资者的知识诉求，有效化解初学者理解困难、资深投资者内容供给匮乏的痛点。
分类施策破场景，让投教 “说到位”
在分层基础上，坚持分类施策，面向不同群体打造适配的内容与场景。“分层是基础，分类是关键。面向老年群体、职场白领、高校青年等不同客群，必须用不同的话、讲不同的事、到不同的场景，真正把投教从‘我想讲什么’变成‘他们需要什么’。”公司联动开展系列投教活动，采用“静态展陈+动态互动”的新颖模式：整齐陈列投资基础、防非打非、风险防范、法规权益等各类精品宣传物料，同时设置趣味有奖知识竞答环节，以寓教于乐的形式调动群众参与积极性，通过创新形式、多元场景、科技赋能，全方位筑牢金融风险防线。活动不仅覆盖老年群体、社区工作者、职场白领、高校青少年等多元受众，更通过案例解析、知识改编、动画传播等创新形式，让投教知识真正“入脑入心”。面对老年群体与社区居民，联动公安、金融监管部门、文教社区等开展系列投教活动宣传，借助真实诈骗案例、情景讲解揭示养老投资陷阱，守护老年群体的“钱袋子”；面向职场白领群体，公司深耕楼宇金融服务场景，在写字楼园区搭建专属“投教驿站”；面向高校青年学生，公司将投教课堂带入校园，围绕校园金融、电信诈骗、非法证券活动开展科普，帮助青少年树立正确财富观，远离校园贷、虚假理财陷阱。今年以来已开展进社区、进楼宇、进校园投教活动约25场，覆盖约3.8万人次。
线上线下精准触达，让投教 “送手上”
渠道与内容形式的更新，进一步增强分层投教的实效。线上，中天国富证券依托社群搭建互动化私域投教模式，变单向灌输为双向交流，通过常态化开展投教知识竞答活动、节假日专题投教活动、学习打卡福利活动等，在轻松氛围中帮投资者逐步建立正确投资理念，让投教学习变成有温度的服务陪伴，真正做到“寓教于乐”。同时，将复杂金融知识与市场热点相结合，以真人形象出镜拍摄投教短视频，拉近与投资者的距离，提升企业亲和力与品牌美誉度；积极响应监管部门及自律组织号召，让分支机构转发下沉其发布的官方文章及报道，广泛触达投资者。
线下，公司同步深耕社区场景，参加社区便民服务活动。通过在活动现场悬挂主题横幅、向现场群众发放防非宣传折页及传单、宣传扇，开展一对一案例宣讲等方式，向群众讲解如何识别非法金融活动、反洗钱基础知识，普及正规投资理财渠道，重点揭露 AI荐股、直播荐股、礼品利诱及高息利诱等新型骗局特征与危害，普及正确的投资理财理念，告知合法经营机构和从业人员的资质查询方法，增强投资者对股市虚假信息、无资质机构和人员的辨别能力，自觉防范非法套路和骗局，引导公众树立理性投资观念，守护好人民群众的“钱袋子”，筑牢财产安全防线。
以投资者需求为中心，久久为功谋长效
完善分层分类投教体系的核心要义，是坚持以投资者需求为中心，跳出 “完成宣传任务” 的传统思维。分层不是简单套用风险测评等级，而是持续跟踪投资者行为变化及动态更新画像；分类也不只是形式上的活动划分，而是内容与场景系统性匹配。当前资本市场改革持续深化，投资者保护工作要求不断提升。中天国富证券作为投教主力军，应持续夯实分层分类投教体系建设。一是用好数字化工具，在合规前提下挖掘投资者需求特征，持续优化投教内容供给；二是持续丰富线下投教活动与线上新媒体矩阵，打通多渠道投教触达；三是强化与监管部门、行业协会、社区高校的协同联动，构建共建共治共享的投资者保护生态。通过精准投教引导投资者理性投资，培育正确的投资理念。
杨安西强调，投资者教育是一项长期系统性工程，不可能一蹴而就。中天国富证券将始终把分层分类投教体系建设融入公司高质量发展全局，进一步打通投资者画像、内容供给与渠道触达之间的数据链路，让分层更科学、分类更精准、触达更有效。作为根植贵州的民营券商，公司将立足差异化、特色化经营定位，以更扎实的投教工作引导投资者树立理性投资、长期投资、价值投资理念，以高质量的投资者教育切实保护投资者合法权益，为资本市场平稳健康发展贡献国富力量。
投教长效，久久为功；投资者保护，任重道远。中天国富证券将以“功成不必在我、功成必定有我”的定力，坚定走出券商投资者教育特色之路！
