贵州金融丨平安银行贵阳分行成功堵截一起大额电信诈骗事件

今年年初，平安银行贵阳分行在处理一笔客户史某通过手机网银向香港境外账户转账的交易时，发现该笔4.83万美元（折合人民币348721.23元）的转账存在收款人信息缺失的问题。中转行纽约梅隆银行因此向平安银行发起了协助报文，请求补充相关信息。

但在进行外汇核查时，多次尝试联系史某均未果，由于担心该笔交易可能涉及涉案资金的非法转移出境，平安银行贵阳分行迅速采取行动，第一时间与公安机关取得了联系。随后，向纽约梅隆银行反馈了实际情况，请求中转行协助将该笔资金退回至客户的账户。

在接下来的五个月里，平安银行贵阳分行联合总行跨境业务团队、分行营业部、分行集作以及昆明分行等多个部门，经过与中转行多轮沟通，终于成功将资金退回，并协助公安机关将资金返还到了受害人账户。

公安机关对平安银行贵阳分行员工的专业技能和高效协作表示了高度认可，并送来了表扬信。同时，该客户也以其公司名义委托观山湖公安局反诈中心向贵阳分行的两名工作人员赠送了锦旗。

未来，平安银行贵阳分行将进一步落实金融主体责任，加大反诈宣传力度，加强客户身份识别机制，切实提升广大群众防范电信网络诈骗的意识和能力，积极营造绿色、安全的网络金融环境。