全民反诈在行动丨银行员工识破贷款诈骗 警银联动保住群众30万元

4月16日下午，一场没有硝烟的“资金保卫战”在贵州银行贵阳金阳科技支行悄然打响。一名独自进入营业厅、神色举止异常的客户，牵出了一起精心策划的贷款诈骗案件。在支行工作人员的高度警惕与警银高效联动下，客户刚贷出的30万元资金被成功拦截。

当天16时50分左右，一名男性客户独自走进支行厅堂，表示要办理30万元转账业务。大堂经理上前询问时，发现该男子反应比较迟钝、说话含糊不清。为进一步核实情况，大堂经理随即引导客户至柜面办理。

此时，保安向大堂经理反映了一个关键细节：这名客户进门前，有一名女性陪同人员与他同行，但客户进入厅堂后，该女子迅速躲到了支行外远处绿化带。这一反常行为立刻引起了大堂经理的高度警觉，她立即在工作群中将情况告知经办柜员及运营主管。

客户来到柜面后，经办柜员发现这笔30万元资金仅到账18分钟，男子解释，刚从其他银行贷到款就转来了。当柜员询问客户收款人身份及转账用途时，客户称对方是自己的“表姐”，用于“资金周转”。但进一步追问细节时，无法提供更多信息。运营主管立即向反诈中心发起核实。

为进一步查明情况，大堂经理请客户将门外的陪同人员叫进厅堂。客户多次拨打电话后，该女子才进入。令人起疑的是，在工作人员询问客户的过程中，该女子一直抢话、代为回答，行为极为反常。

鉴于情形高度可疑，支行副行长果断再次联系反诈中心，请求警方上门协助排查。17时19分，民警赶到支行，对客户及陪同人员进行现场问询。经查，该女子并非客户表姐，二人无任何亲属关系。警方随即联系客户父亲，得知客户患有脑梗，生活自理困难，其父亲对他办理贷款一事完全不知情，也不赞同其贷款。由于需要进一步核查，经与警方沟通，支行对客户账户采取了控制措施，等待下一步处置。

至此，这起针对患病人员的贷款诈骗事件被成功堵截，群众的“钱袋子”被牢牢守住。一次耐心的询问、一次敏锐的观察、一次果断的报警、一次高效的联动——这起30万元贷款资金的成功挽损，充分体现了基层银行员工高度的风险意识和责任担当，也展现了警银协同反诈机制的实战效能。

提醒广大市民：切勿将手机、银行卡、验证码等交由他人操作；如遇家人突然办理大额贷款或转账，请及时沟通核实。如发现银行工作人员在办理业务时进行详细询问，请予以理解与配合——多问一句，可能就是守住“钱袋子”的关键一步。

通讯员：向茜茜