警银协作拦风险 织就资金安全网

2025年9月24日，民生银行遵义红花岗支行凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制，成功识别并拦截一笔20万元的可疑转账交易，有效防止客户资金被骗，获得遵义市红花岗区打击治理电信网络新型违法犯罪领导小组的通报表扬，切实守护了客户“钱袋子”。

当日，客户苟某前往支行办理一笔20万元的转账业务，称资金将转入其本人农行账户，并主动提供了一份购房合同。在业务受理过程中，系统提示该笔交易存在异常，引起工作人员警觉。经办人员随即上报支行营运主管，开展进一步核实。

银行营运主管对客户提供的合同进行细致核查，发现合同存在三项异常点：合同甲方、乙方及丙方签署字迹一致、合同上未详细注明出售小区楼房具体门牌号信息及企查查中显示丙方中介公司已于2025年2月注销。银行工作人员遂对以上问题与客户进行核实，客户苟某仅以“购房及合同由中介负责办理”为由进行回应。此外，核实过程中，苟某手机频繁弹出“扶贫资金专项对接群”等信息，进一步引发银行工作人员疑虑。

随后，银行营运主管通过苟某获取购房中介及买方联系方式，发现上述电话归属地为宁夏地区。苟某表示，中介及买方均通过电话联系，房产证已交付买方。当被问及房屋过户事宜时，苟某未正面回应。

基于上述异常情况，支行初步判断该笔转账业务存在重大风险，疑似被不法分子利用进行资金过渡。支行立即启动警银协作机制，将相关线索通报至属地派出所。派出所民警迅速到场，对苟某进行进一步询问和劝阻，结合近期典型诈骗案例，深入讲解诈骗分子的作案手法。最终，苟某放弃转账，并配合公安人员前往警局接受进一步调查。

当前，电信网络诈骗手段不断翻新，诈骗分子常通过伪造政府“扶贫政策”“扶贫文件”、虚构商品“买卖合同”、冒充“政府人员”等方式，借助社交软件和虚假APP，以“高额投资回报”为诱饵，诱骗客户转账投资，造成严重资金损失。诈骗分子正是利用群众“投机”心理，实施精准诈骗，使受害人沦为诈骗链条中的“工具人”。

民生银行贵阳分行始终秉持“以客户为中心”的理念，坚持“风险防控是生命线”的原则，持续强化员工反诈意识和风险识别能力，织密警银协作“安全网”，切实履行金融机构的社会责任。此次成功拦截可疑转账，不仅体现了民生银行贵阳分行在反诈风控方面的专业能力，更彰显了民生银行守护客户资金安全、践行金融为民初心的坚定担当。