3·15金融消费者权益保护丨中国银行遵义分行：精准出击，截断出借银行卡风险链

2025年3月4日，正值“3·15”金融消费者权益保护教育宣传活动期间，辖属播州支行识破一场“虚假贷款类”骗局，成功避免客户资金损失及因出租、出借、出售、购买账户行为构成电信网络诈骗犯罪行为的风险事件。

3月4日中午14点左右，客户付某到播州支行告知工作人员本人银行卡不能正常使用，经核实系客户转入资金频繁且交易对手异常被系统模型拦截。随即工作人员耐心询问客户资金来源，客户告知是其朋友借给他的钱。围绕“3·15”宣传教育活动进行风险提示后，发现客户不知道对方的联系方式及姓名，存在前后逻辑不符情况。遂将客户引导至办公室，耐心开导客户，引导客户说出实情。随后客户叙述其2月在网上申请网络贷款，加了一个自称是银行工作人员的微信，并主动告诉对方中行信用卡有逾期，是否可以贷款，对方告知可以帮助先把信用卡的逾期还了，等贷款发放后再还即可，并称自己是中国银行的工作人员，可以操作，诱导客户将所有的银行卡、银行卡密码、手机银行密码、电话卡邮寄给他，刚开始用客户中行卡过渡资金的时候卡就被系统模型拦截，对方立即让客户到银行进行解冻，同时告诉客户不能说卡是别人在使用。

银行工作人员听完客户描述后，告知该客户很有可能是犯罪分子在用其银行账户过渡非法资金，实施欺诈和洗钱等违法行为，并提示要求客户立即将其寄出的银行卡全部挂失，最终避免了一场损失发生。客户醒悟后对我行工作人员表示感谢，“还好您们告诉我，不然对我而言不仅是资金损失，还有可能涉嫌违法犯罪”。为确保事件得到妥善处理，给客户下载了国家反诈APP，并请客户关注了“平安中行”微信公众号，用一个个鲜明的案例向客户普及防诈骗知识，提高反诈意识。

据了解，2025年以来中国银行遵义分行共堵截10余起电信诈骗，帮助10余名客户挽回资金损失 116.5 万元，用实际行动守护客户“钱袋子”。同时遵义市打击治理电信网络诈骗工作131协调机制办对中国银行遵义分行协助打击治理电信网络诈骗犯罪的事迹予以全市通报表扬。中国银行遵义分行将始终坚持金融为民的初心，持续助力打击新型电信网络诈骗犯罪，为维护人民群众财产安全贡献金融力量，通过 “3・15 金融教育宣传活动”帮助更多的消费者有效识别和防范相关风险，营造安全放心的消费和投资环境 。