跨国公司本外币一体化资金池业务全国铺开！三大利好

中国人民银行、国家外汇管理局12月26日发布通知，在总结前期部分地区试点经验的基础上，决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务，并于发布之日起实施。

据了解，资金池是跨国公司集中运营和管理资金的重要工具。跨国公司本外币一体化资金池业务，是指跨国公司根据自身经营和管理需要，集中运营管理境内外本外币资金，开展资金归集和余缺调剂等业务。自2021年首批跨国公司本外币一体化资金池业务试点在北京、深圳开展以来，试点范围、业务内容多次扩围优化。

本次由“局部试点”转向“全面覆盖”主要有三方面利好：一是发挥资金集中的规模效应，政策允许跨国公司集中管理境内外成员企业的本币和外币资金，实现统一调度和统筹使用。二是大幅节省财务成本，提升资金使用效率。三是简化业务办理手续：在风险可控的基础上，推动更多业务由事前审核转向事中事后管理，降低企业制度性交易成本。

中金公司研究部外汇研究首席分析师 李刘阳：政策向全国推广，进一步提升了企业跨境资金调配的自主性和灵活性，有助于形成统一、可预期、透明的制度环境，增强跨国企业对我国跨境金融管理制度的信心。

中国银河证券首席经济学家 章俊：通过集中管理和统一调度，企业集团可以减少资金沉淀，提高整体资金周转率，增强对市场变化的响应能力。此外，该政策也有助于企业构建全球财资管理体系，提高跨境资金配置和风险管理水平，提升国际竞争力。

《通知》明确，开展资金池业务的跨国公司需满足九项条件，包括具备真实业务需求，具有完善的跨境资金管理架构、内控制度、资金门槛等。国家外汇管理局数据显示，截至9月末，已有98家跨国公司及其境内外超过5000家成员企业参与使用该业务试点，今年前9个月，办理资金池项下跨境收支规模约1500亿美元。